Plusieurs personnes accordent peu d’importance au patrimoine en général, car d’après les idées préconçues, il n’y a que les personnes fortunées qui en possèdent un. C’est une idée totalement fausse avec laquelle un grand nombre d’individus fonctionne. Tout le monde possède un patrimoine. Certains passent même à côté de cela parce qu’ils n’ont pas la bonne information. C’est la raison pour laquelle plusieurs conseillers en gestion de patrimoine proposent l’audit patrimonial. Que vous ayez conscience d’avoir un patrimoine ou non, cet audit est un moyen de connaître vos actifs et de vous intéresser à certaines propositions d’investissement. Qu’est-ce qu’en réalité un audit patrimonial ? À quoi sert-il ? Toutes les réponses se trouvent dans cet article !
L’audit patrimonial : clarification du concept
L’audit est un terme dont plusieurs personnes ont connaissance, mais replacé dans le contexte du patrimoine, certains ont du mal à savoir ce que c’est réellement. C’est très simple. En effet, l’ audit patrimonial n’est rien d’autre qu’une sorte de bilan de tout ce que possède un individu. Il s’agit donc de faire un inventaire pour connaître à la fois les forces du patrimoine du client, ses faiblesses, ses moyens, ses ressources et les risques de ce même patrimoine.
En définitive, il faut retenir que l’audit patrimonial traite de tous les aspects qui touchent de près ou de loin à votre construction patrimoniale. C’est un bilan de tout ce que vous possédez de positif, mais également de négatif ou de tout ce qui peut être un risque pour votre patrimoine. C’est donc un état des lieux et un tour d’horizon complet de votre patrimoine personnel.
Pourquoi faire un audit patrimonial ?
L’audit patrimonial revêt une importance capitale sur plusieurs plans. En effet, il est important de faire cet audit pour avoir en premier lieu, une vision globale de votre situation et pour connaître l’état réel de ce dernier. L’audit offre la possibilité de redéfinir ses objectifs en termes de rentabilité.
Par ailleurs, il permet de réduire les risques éventuels qu’encoure votre patrimoine, de changer de fusil d’épaule en ce qui concerne certains placements et de mieux orienter vos décisions. C’est un bilan qui vise la valorisation de votre patrimoine et de vos revenus, mais grâce à l’audit, la sécurisation de votre patrimoine est assurée. Non seulement c’est un bilan qui dynamisme vos actifs, mais en plus, l’audit a pour principal objectif la réduction de la pression fiscale.
Plusieurs personnes font des audits patrimoniaux afin de se protéger eux-mêmes et de garder leurs proches en sécurité. Les audits patrimoniaux permettent de préparer sereinement sa retraite et sa succession. Comme vous pouvez donc le remarquer, l’audit patrimonial est vraiment très avantageux pour toute personne avertie.
Comment faire l’audit patrimonial ?
L’audit du patrimoine se fait en plusieurs étapes. Tout d’abord, il faut distinguer l’inventaire de votre patrimoine et de vos placements financiers. Il s’agit ici de recueillir les informations utiles auprès du client et de structurer ces dernières.
Une fois l’inventaire terminé et toutes les informations récoltées, il faut passer à la réalisation des calculs nécessaires, la détermination des risques possibles et des problèmes à résoudre.
Enfin, l’audit patrimonial comprend la définition des stratégies patrimoniales et des différentes mesures à prendre pour rendre votre patrimoine plus solide.
À qui s’adresser pour faire un audit patrimonial ?
L’audit patrimonial peut être réalisé par le client lui-même, mais comme vous vous en doutez, le processus risque d’être biaisé de même que l’inventaire surtout lorsque le client ne s’y connaît pas. Pour plus de professionnalisme, il est recommandé de faire appel à un cabinet d’expertise ou un cabinet en gestion de patrimoine.
Non seulement vous bénéficiez d’un audit en bonne et due forme, mais en plus, vous pouvez profiter des conseils en gestion de patrimoine.
Vous avez aussi la possibilité de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine indépendant ou encore vous tourner vers les sociétés d’assurance ou les établissements bancaires.